Зачем люди арендуют воздух? Group-IB раскрывает новую схему мошенничества с недвижимостью

Мошенничества с недвижимостью в странах Ближнего Востока становятся всё более распространёнными, поскольку злоумышленники используют онлайн-платформы для обмана жертв. Схемы строятся на создании поддельных объявлений о продаже или аренде недвижимости, использовании поддельных договоров и манипуляции доверчивыми людьми. Зачастую мошенники нацелены на экспатов или тех, кто переезжает в новый город, так как они менее знакомы с местными процедурами.

По данным аналитиков Group-IB, средний финансовый ущерб от таких мошенничеств в регионе составляет около $3000. Учитывая количество случаев и объёмы пользовательской базы финансовых учреждений, ежегодные потери могут достигать миллионов долларов. Примерно 54% американских специалистов по недвижимости сообщили о попытках мошенничества за последние полгода, что подчёркивает глобальный характер проблемы.

Как правило, мошенники копируют объявления с популярных платформ, создают поддельные аккаунты и связываются с жертвами через мессенджеры, такие как WhatsApp. Для повышения доверия жертве отправляются фотографии недвижимости и фальшивые договоры аренды через официальные регистрационные платформы. Деньги переводятся на «счета-мулы», что затрудняет их отслеживание.

«Счета-мулы» — это банковские или электронные счета, используемые мошенниками для перевода и обналичивания похищенных средств. Они могут быть зарегистрированы на подставных лиц или на ничего не подозревающих пользователей, которых злоумышленники вовлекают в свои схемы через обещания заработка или просьбы помочь с переводами. Эти счета играют ключевую роль в отмывании денег, так как позволяют скрывать их происхождение и затруднять отслеживание.

Group-IB активно использует передовые методы анализа данных для выявления таких схем. Геохеширование помогает отслеживать подозрительную активность, а графовый анализ сети выявляет связи между аккаунтами мошенников. Выявление и блокировка «счетов-мулов» является ключевым этапом в борьбе с такими схемами.

Для защиты пользователей рекомендуют проверять подлинность документов, посещать арендуемые объекты лично и избегать поспешных решений. Платформам и банкам необходимо усиливать мониторинг аккаунтов, анализировать поведенческие и сетевые индикаторы, а также делиться информацией о мошеннических схемах с партнёрами.

Борьба с мошенничествами в сфере недвижимости требует многослойного подхода, включая анализ устройств, поведения и сетевых соединений. Совместные усилия финансовых учреждений и технологических компаний помогут создать более безопасную среду и снизить риски для пользователей.