Центробанк взялся за дропов уровня «B»

Банк России планирует активизировать меры против так называемых «дропов второго уровня» — участников мошеннических схем, на чьи карты поступают средства после первичного хищения у жертв. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности Центробанка Вадим Уваров.

Дропами называют банковских клиентов, через чьи счета проходят сомнительные операции. Такие карты используются для обналичивания украденных средств или переводов в пользу теневого бизнеса. По словам Уварова, Банк России, Росфинмониторинг и кредитные организации работают над созданием единой платформы для обмена информацией о физических лицах, подозреваемых в участии в подобных схемах. В рамках обсуждения рассматривается возможность наделить банки правом отказывать в обслуживании тем, кто включён в соответствующую базу.

Уваров сообщил, что в рамках действия Федерального закона № 369-ФЗ в Банке России заработал механизм «периода охлаждения»: ежемесячно приостанавливается порядка 300 тысяч переводов, блокируются банковские карты. Он подчеркнул, что согласно этому закону ЦБ имеет право блокировать связанные операции, в том числе вносить их реквизиты в собственную базу.

По его словам, эта схема уже была пропилотирована совместно с крупными банками. «Нам кажется, что пора браться за дропов „второго уровня“», — отметил он. Уваров добавил, что подходы к направлению такой информации в банки с использованием автоматизированной системы Центробанка уже сформированы. «И в настоящее время мы планируем их включать в нашу базу — именно дропов „второго уровня“ после совершения операции», — сказал он.

Уваров уточнил, что эта схема была отработана в рамках Системы быстрых платежей (СБП), и сейчас рассматривается возможность её применения к операциям по картам — «чтобы дропам „второго уровня“ жилось не очень хорошо и приятно».

Он также пояснил, как устроены мошеннические цепочки: дропами первого уровня считаются те, на чьи счета жертвы переводят деньги напрямую. Эти участники либо сразу обналичивают средства, либо переводят их дальше. В этом случае деньги получают дропы второго уровня. Таких звеньев в цепочке может быть несколько — три, четыре и более, в зависимости от схемы.